Как избежать блокировки карты | Автор топика: Ghufira
Каждый банк обязан отслеживать операции своих клиентов на сумму от 600 тысяч рублей.
Крупные денежные поступления
Прежде всего блокировка счета грозит тем, кто часто получает большие суммы и снимает их. В таком поведении банк может заподозрить незаконное обналичивание средств.
Особенно — если деньги поступают от юридического лица. Если крупные суммы поступают на законном основании, но счет вам заблокировали, то придется предоставить в банк документы, подтверждающие доход. Это может быть декларация или договор о продаже автомобиля или квартиры (если источник поступления — продажа имущества).
Приведем реальный пример, когда наш соотечественник не смог подтвердить легальность своего дохода и его деньги так и остались в банке.
Блокировка за чужой кредит
Бывает, что заемщик не может погасить кредит самостоятельно. Например, у пенсионерки нет мобильного банка, а идти в отделение и стоять там в очереди она не может. И вот пожилая женщина просит внука перевести деньги на свой кредитный счет. И выдает наличными сумму этого самого ежемесячного платежа.
Внук помогает бабушке, а потом получает уведомление о блокировке счета.
Почему? Да потому, что оплатил чужой кредит: такие операции банки тоже могут счесть сомнительными.
Если вам во что бы то ни стало надо погасить чужой кредит (бабушки, мамы, сестры или друга), делать это лучше в отделении банка. А во избежание дальнейших трудностей в виде хождения по отделениям банка, установите бабушке/маме/сестре/другу мобильное приложение и научите им пользоваться. Только не забудьте предупредить, чтобы логин, пароль и одноразовые пароли для входа в личный кабинет никому не сообщали.
Роковое сообщение
Как ни странно, но заморозить счет финансовая организация может даже за … сообщение. В каждом банке при переводе денег с карты на карту есть такая функция, как «сообщение получателю». В нем мы пишем, за что переводим средства: например, возвращаем долг или скидываемся коллеге на подарок.
Нашей читательнице Ирине К. банк заблокировал карточку за перевод в 8 тысяч рублей и сообщение, где фигурировала фамилия ее подруги. Роковой ошибкой стало то, что Ирина переводила деньги гражданскому мужу подруги, мужчине с другой фамилией. Грубо говоря, подруга — Иванова, а гражданский муж — Петров.
Чтобы разблокировать карточку, Ирине пришлось отпрашиваться с работы и идти в отделение с заявлением. На следующий день карту разморозили. Ирине еще повезло, что она отделалась одним только заявлением, а ее счет разблокировали так быстро.
При переводах в назначении платежа не указывайте чужие фамилии и слова, которые могут смутить банк.
Лучше всего в назначении перевода или вообще ничего не писать, или указывать нейтральное «перевод от физического лица физическому лицу».
взято тут
Tags: На, какой, заправке, ЛУКОЙЛ, можно, купить, товары, за, фишки
Оператор АЗС Лукойл под кайфом.
Акция Лукойл- Заправляем за ответы! | Автор топика: Промо-
Акция Лукойл- Заправляем за ответы!
Примите участие в анкетировании и получите возможность выиграть 50 л топлива! Для участия в акции необходимо: Совершить заправку на любой объем любым видом топлива по карте Kлуба ЛУКОЙЛ; Заполнить анкету (ответить на все вопросы), указать ФИО, номер карты Клуба ЛУКОЙЛ, контактный телефон и передать ее оператору АЗС. ПРИЗЫ: 50 л топлива- 25 призов (ежеквартально разыгрывается [...] #промоакция, #промо, #акция, #опрос, #Лукойл, #розыгрышпризов, #призы, #выиграй, #выиграйприз, #выиграйпризы, Подробнее по ссылке: Акция Лукойл- Заправляем за ответы! Примите участие в анкетировании и получите возможность выиграть 50 л топлива! Для promo-akcii.ru
